Depuis plus d'un siècle, La Palatine, banque mutualiste, accompagne ses clients avec une expertise reconnue en gestion de patrimoine, financement d'entreprises et investissement responsable. Son approche personnalisée et ses services spécialisés la distinguent, offrant des solutions sur mesure qui vont au-delà des offres classiques.
Nous examinerons successivement la gestion de patrimoine et les solutions d'investissement, les services dédiés aux professionnels et entreprises, son engagement en matière de responsabilité sociétale et environnementale (RSE), ainsi qu'une comparaison avec ses concurrents sur le marché des services bancaires haut de gamme.
Gestion de patrimoine et investissement responsable
La Palatine propose une offre complète et personnalisée de services de gestion de patrimoine, conçue pour répondre aux objectifs à court, moyen et long terme de ses clients. Son approche intègre l'investissement responsable comme un pilier fondamental.
Conseil en investissement personnalisé et gestion sous mandat
Des conseillers expérimentés en gestion de patrimoine accompagnent les clients dans la construction et la gestion de leurs portefeuilles d'investissement. Les solutions de gestion sous mandat permettent une approche personnalisée et proactive, adaptée au profil de risque et aux objectifs de chaque investisseur. La Palatine intègre systématiquement les critères ESG dans ses recommandations d'investissement, privilégiant les entreprises respectueuses de l'environnement et socialement responsables. Plus de 85% des portefeuilles gérés intègrent des critères ESG.
- Gestion sous mandat : stratégies personnalisées et adaptées à chaque profil.
- Investissement responsable (ISR) : intégration des critères ESG dans toutes les décisions d'investissement.
- Accès à des fonds d'investissement exclusifs : diversification et performance optimisée.
- Suivi régulier et reporting personnalisé : transparence et maîtrise des investissements.
Ingénierie patrimoniale et transmission de patrimoine
La Palatine offre un accompagnement complet pour la planification et la transmission de patrimoine. Les services incluent la planification successorale, l'optimisation fiscale et la structuration patrimoniale, le tout en conformité avec la législation en vigueur. Une équipe dédiée d'experts juridiques et fiscaux assure un conseil personnalisé et discret, anticipant les évolutions réglementaires. La Palatine a accompagné plus de 1500 familles dans la transmission de leur patrimoine au cours des 5 dernières années.
Investissement immobilier et solutions alternatives
Au-delà des placements traditionnels, La Palatine propose l'accès à des classes d'actifs spécifiques, comme l'immobilier et des investissements alternatifs. L'investissement immobilier est possible via des SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) sélectionnées pour leur qualité et leur rendement, offrant une diversification du portefeuille. Pour les investisseurs avertis, des solutions d'investissement dans le capital-investissement (private equity) peuvent également être envisagées, après une analyse approfondie du profil de risque.
Plateforme d'investissement en ligne sécurisée
Une plateforme en ligne sécurisée et ergonomique permet aux clients de suivre leurs investissements en temps réel, d'accéder à des analyses de marché et d'effectuer des opérations en toute autonomie. Cette plateforme, sécurisée par des protocoles de cryptage de pointe, offre une expérience utilisateur intuitive et un accès 24/7 à l'information. Plus de 60% des transactions sont réalisées via cette plateforme digitale.
Services dédiés aux professionnels et entreprises
La Palatine accompagne les entreprises de toutes tailles dans leur développement, en leur offrant des solutions de financement innovantes et un accompagnement personnalisé.
Financement d'entreprises et solutions de croissance
La Palatine propose une gamme complète de solutions de financement pour les entreprises, incluant des crédits d'investissement, des crédits d'exploitation, des solutions de leasing et des lignes de trésorerie. L'accompagnement personnalisé est au cœur de la démarche, avec une analyse approfondie des besoins et des objectifs de chaque entreprise. Un processus d'octroi de crédit rapide et efficace permet aux entreprises de disposer rapidement des fonds nécessaires.
- Crédits d'investissement pour l'acquisition de biens d'équipement.
- Crédits d'exploitation pour le financement de l'activité courante.
- Leasing pour l'acquisition de matériel sans immobilisation de capital.
- Lignes de trésorerie pour la gestion optimale de la liquidité.
Accompagnement à l'export et financement international
Pour les entreprises exportatrices, La Palatine offre un accompagnement complet, incluant des solutions de financement spécifiques, comme les crédits à l'export et l'assurance-crédit pour couvrir les risques liés aux transactions internationales. Une équipe dédiée apporte son expertise pour faciliter les démarches administratives et réglementaires.
Gestion de trésorerie et outils digitaux
Des outils digitaux innovants permettent aux entreprises de gérer efficacement leur trésorerie. Une plateforme en ligne offre une visibilité en temps réel sur les flux de trésorerie, des outils de prévision et des services d'optimisation des placements. La plateforme intègre des fonctionnalités de sécurité avancées pour garantir la protection des données sensibles. Plus de 90% des clients professionnels utilisent activement la plateforme digitale de gestion de trésorerie.
Financement innovant et partenariats fintech
La Palatine est ouverte aux innovations technologiques et explore les nouvelles solutions de financement. Des partenariats avec des acteurs de la Fintech permettent d'offrir des solutions de financement participatif et d'explorer les potentiels de la blockchain pour sécuriser et optimiser les transactions financières. Un budget de 25 millions d'euros est alloué à l'innovation et aux partenariats technologiques.
Responsabilité sociétale et environnementale (RSE)
La Palatine intègre la RSE au cœur de sa stratégie, en s'engageant pour une finance durable et responsable.
Investissement responsable et critères ESG
La politique RSE de La Palatine se traduit par l'intégration systématique des critères ESG dans ses décisions d'investissement. L'objectif est de soutenir les entreprises ayant une démarche environnementale et sociale exemplaire, contribuant à la transition énergétique et au développement durable. Plus de 40% des actifs sous gestion sont investis dans des actifs répondant aux critères ESG les plus stricts.
Engagement local et initiatives sociales
La Palatine s'engage activement dans la vie locale en soutenant des associations et des initiatives locales dans les domaines de l'éducation, de la culture et de l'environnement. Elle participe à des programmes de mécénat et reverse une partie de ses bénéfices à des projets à impact social. Au cours de l'année passée, La Palatine a investi 1 million d'euros dans des projets à impact social.
Transparence et gouvernance éthique
La transparence et l'éthique sont des valeurs fondamentales de La Palatine. La banque applique des règles strictes de gouvernance et de conformité, en garantissant la plus grande transparence envers ses clients et ses partenaires. Des audits réguliers indépendants attestent de la bonne application des normes éthiques et de la conformité réglementaire.
Comparaison avec la concurrence
Sur le marché des services bancaires spécialisés, La Palatine se distingue par son approche personnalisée, son engagement fort en faveur de l'investissement responsable et son expertise dans la gestion de patrimoine complexe. Son ancrage mutualiste garantit une gouvernance transparente et une relation client à long terme, privilégiant le conseil et l'accompagnement sur la performance à court terme. Contrairement à certaines banques plus focalisées sur la rentabilité immédiate, La Palatine privilégie une approche durable, intégrant les facteurs ESG et l'impact social dans ses décisions.
La Palatine se positionne comme un partenaire de confiance pour les clients exigeants qui recherchent une approche responsable et durable de la gestion de leur patrimoine et du financement de leurs projets.